来源：央视新闻客户端
251万元存款在银行卡内神秘消失、看守所里一段发往缅甸勐拉的特殊视频、境外诈骗窝点的残酷真相——这些看似不相干的片段，却牵扯出一张庞大的电信诈骗网络。这一切，都要从一起离奇的报案说起，黑龙江七台河的一位市民称自己银行卡内251万元存款凭空消失不见了。这笔巨款究竟流向了哪里？
画面中这位泪流满面的女子，姓李。此刻被羁押在七台河市看守所。她哭诉的话，不是说给民警，而是说给那个让她走上歧路的丈夫。
李某：我会照顾好家里，照顾好你母亲，你要不回来，我跟你离婚。
在看守所里，李某哭着表示一切都是丈夫让她做的，自己一直被蒙在鼓里。她的丈夫胡某，正身在缅甸勐拉，参与着一个庞大的电信诈骗网络。这条发自看守所的视频，能唤回李某迷途的丈夫吗？而他们参与的，又是一桩怎样的案件？
时间回到2024年9月，当时，七台河市民翟女士神色慌张地冲进七台河市公安局桃山分局报案，一进接警大厅，翟女士便向民警道出惊人消息，她银行卡里的251万元，竟然凭空消失了。
钱款分6笔
转给了多个不同的个人账户
251万元！不管对公司还是个人而言，无疑都是一笔巨款，为了弄清钱款去向，办案民警第一时间赶到银行查询流水，结果却令人担忧，钱分6笔，转给了多个不同的个人账户。
七台河市公安局桃山分局反诈中队民警 赵彦峰：被害人卡内的两百余万资金，是分多笔，有十五万、三十万、五十万等多笔资金，转给了不同的个人银行账户，因为个人银行账户是有账户名的，我们询问被害人是否认识这些账户姓名，但是被害人都答不上来。
看起来这非常像是翟女士本人操作的，但她却矢口否认，情绪激动。是她自导自演，还是另有隐情？案件的调查，一开始就陷入了僵局。
谁操作的转账 几经劝导当事人说出实情
翟女士始终咬定钱不是自己转的，无论民警和家属如何劝导，她都守口如瓶。案件陷入僵局，直到几天后，翟女士才在家人的反复劝说下松口。
七台河市公安局桃山分局反诈中队民警 赵彦峰：发现被害人手机中安装有疑似木马软件，这种软件能够拦截被害人手机短信息等各类信息。所以我们初步确定，被害人被电信诈骗了。
七台河市公安局桃山分局刑侦大队副大队长 邹飞：分很多次，很多天，包括她家属也对她进行劝导，之后才对我们说，她资金是怎么没的。
陷入“公检法”骗局
女子遭假警察恐吓
原来，在报警之前，翟女士接到一个自称是七台河市公安局经侦支队民警的电话，对方声称翟女士卷入了一起金额高达上千万的洗钱案。
被害人 翟女士：当时我就蒙了，因为我涉及什么案情啊，我也不知道。后来他说你涉及洗钱案，犯罪团伙抓住了，说这里有用你的卡转出去300多万。
除此之外，对方还说出了翟女士涉案的银行卡卡号。但经过核对，翟女士发现自己并没有这张卡。自称警察的人在电话中沉思一会，表示很可能有人盗用了翟女士的身份信息。
紧接着，电话被转接至所谓的上海警方。对方在通话以及微信视频中，给李女士发来了她的通缉令和案件现场照片。
被害人 翟女士：说嫌疑人家里的银行卡，其中就有一张是你的卡。我说但是我没做过这种事，然后他说光你自己说不行，法律不允许你自己说你没干。
这名所谓的“警察”说，因为无法确定翟女士是否涉案，所以要配合他们调查。同时对方还十分严肃地警告翟女士，不能向任何人透露此事。
被恐惧裹挟的翟女士大脑一片空白，完全丧失了判断能力。她按照骗子的指令，将个人及公司货款共计251万元转入到了一张银行卡内后，又下载了一个名叫“公安系统5.85”的涉诈App。两天后，251万元全部消失。她还浑然不知自己被骗。
被害人 翟女士：你说人一辈子能挣多少钱啊，那都不想活了。当时家里好几个人看着，就怕我轻生。
追赃挽损
“钱到哪我们到哪”
追赃行动立即展开。资金流向显示，被骗的251万元钱已在浙江、陕西、天津三地分成6笔钱被取现。调查中，民警发现这些钱竟然被一群60岁左右的老人给分批取走了。
七台河市公安局桃山分局刑侦大队副大队长 邹飞：先追着钱走，钱到哪我们到哪，争取为被害人追赃挽损。
在浙江，公共场所视频拍下的第一名取款人，竟然是一位60岁左右的老人。
取款人出现
竟然全是老年人
画面中，取款的老人抱着沉甸甸的钱袋，好几次差点滑落，每走一步都显得十分吃力。和这名老人一样，其余5名取款人员都是年迈的老人。那么，这些老人为什么会参与到电信网络诈骗中？
七台河市公安局桃山分局反诈中队民警 赵彦峰：我们找到这些一级卡卡主的时候，发现这些卡主的年龄都偏大，问他们取现的情况的时候，他们回答都如出一辙。
谎称发放扶贫款
诱骗老人沦为“工具人”
民警询问得知，6名老人在取款之前，都曾接到过一个类似的电话。打电话的人自称是扶贫工作人员，要给他们发放扶贫款项，但想要顺利拿到扶贫款，需要老人们满足一个条件。
七台河市公安局桃山分局反诈中队民警 赵彦峰：因为你名下的银行卡流水不够，需要进行一定的包装，所以这些老年人的银行卡内就会收到所谓的流水的转入，但实际上这些流水是电信诈骗被害人的被骗资金。
显然，这些老人被骗子“发放扶贫款”的谎言给利用了，出卖了自己的银行卡，成了诈骗分子的“一级卡卡主”，不知不觉间，变成了“电诈工具人”。取款后，这些老人会按照指令迅速将钱交给下一个环节的人，这些人被诈骗分子称为“车队车手”。
七台河市公安局桃山分局反诈中队民警 李宇萌：视频前方男子是车队取现人员，后面是一级卡卡主，涉案资金就在包里。他们走到这个地方，就在这个角落，实现了将涉案资金转移。一级卡卡主将包内的现金交到了这个取现的车队人员手里边，他把现金放到他随身的背包。
浙江的抓捕组通过反复观看沿途公共场所视频，最终锁定了一名陪同老人取钱的车手李某。李某45岁，有吸毒前科，半年前刚刚刑满出狱。
李某到案后，交代了全部犯罪事实。他是通过网络接触到了境外的电诈分子，每成功取款一次，他能够拿到500到1000元不等的报酬。李某说，为了防止他们这些取款车手黑吃黑，境外电诈分子对他们采取了很多反制与威胁的措施。
七台河市公安局桃山分局反诈中队民警 李宇萌：身份信息、家庭住址、父母的工作单位、妻儿老小所有信息都会搞到，通过这种方式，并且让你录视频。我知道我即将参与的是电信诈骗取现的行为，这个钱是涉案资金，如果我将此笔资金黑掉，或者私自占有的话，将会涉嫌盗窃、诈骗罪，我愿承担一切的法律责任。
电诈团伙安排暗哨
监看赃款流动过程
除此之外，每次车手在取款的时候，境外电诈分子还会安排暗哨，盯着车手的一举一动，直到赃款流向下一个环节。
七台河市公安局桃山分局反诈中队民警 赵彦峰：车手一般都是在当地，将这些资金转交给虚拟币商人，虚拟币商人收到赃款后，将对应的虚拟币转入至境外的电信诈骗分子的账户内，以此来实现电信诈骗资金的转移。
“车手”将钱转交给“虚拟币商人”
李某交代，每次与虚拟币商人见面时，对方都把自己伪装得严严实实，根本看不清脸，双方都是以暗号对接，所以他也无法向民警提供有价值的线索。尽管条件有限，但警方根据李某交代的转款地点，反复查看公共场所视频，最终锁定这名虚拟币商人王某。成功抓捕王某后，民警从他随身的背包内，搜出了50万元现金。经过审讯，这笔钱，正是电诈分子从翟女士手中骗来的赃款。
转移赃款一千万元 获利数十万元
与此同时，陕西抓捕组也传来好消息，他们成功锁定了另一名车手朱某以及虚拟币商人林某叔侄。
从林某的身上，民警查获涉案赃款一百多万元。在大量证据面前，林某彻底放弃了抵抗，并交代了所有犯罪事实。
七台河市公安局桃山分局刑侦大队民警 徐辉：通过侦查，犯罪嫌疑人林某，在一个月内，通过买卖U币的方式，给境外的诈骗分子转移赃款大概在一千万元左右，这样他每个月以百分之二的提成来说，一个月就能有二十几万元的获利。
随着浙江、陕西涉案人员的相继落网，天津抓捕组也锁定了车手白某、韩某。民警发现，他们在将钱转移给虚拟币商人后，又连夜赶到了黑龙江省齐齐哈尔市。
七台河市公安局桃山分局反诈中队民警 赵彦峰：追踪这两名犯罪嫌疑人到达了齐齐哈尔市，在第二天早上，我们抓捕组分别在两家银行，将两名犯罪嫌疑人抓获。当时从每人手中扣押了20万元的资金，经过我们初步分析，这扣押的40万元资金，应该是其他的电信诈骗被害人的被骗的资金。
资金链条高度相似
牵出另一起跨境诈骗案
警方在追查资金时，意外截获了40万元赃款，牵出另一起跨境诈骗案。一名英国留学生被“国际刑警通缉”的谎言裹挟，向母亲骗取70万元“保证金”，而这笔钱的流向，与翟女士被骗案的资金链条高度相似。顺着线索追查，警方联系上了这名被骗留学生的母亲。
七台河市公安局桃山分局刑侦大队副大队长 邹飞：通过后期侦查发现，这40万元是广州市一名被害人所被骗的资金。
被害人母亲 张女士：我一共转了六十万元，他自己手上有十几万元，所以一共七十五万元，他就转给人家七十万元，他自己卡上还有五万元。
警方意外截获的这起诈骗案，被害人姓孙，是一名留学生。视频中，张女士讲述了她儿子被骗的详细经过。
留学生自证清白
向假警察交“保证金”
张女士说，案发当天，她儿子刚刚落地英国，在返回学校的路上接到的诈骗电话。因为自身清白，她儿子也没有当回事。然而刚挂断电话，一名自称是大使馆的人也打来电话证实此事，并把电话转接给了所谓的国际刑警。
被害人母亲 张女士：他是一个人住的宿舍，刚好进了宿舍就跟对方视频，对方就出示一些通缉令之类的给他，他就吓住了，然后思维就跟着别人走了。他不直接告诉我这件事，而是骗我说，他们学校打击英国留学生打黑工的现象，要求每个留学生要提供资产证明。
陷入骗局的被害人，已经完全丧失了判断能力，不断地向视频中的假警察进行辩解。见时机成熟，骗子又开始诱骗、恐吓被害人，让他交纳保证金，否则马上对他采取抓捕。为了证明自己的清白，被害人编造了一个理由骗母亲转钱后，就将钱打入了骗子所谓的安全账户中。
钱款刚刚到账，远在万里之外，天津的车手白某、韩某便按照电诈分子的指示，第一时间赶到黑龙江齐齐哈尔，陪着一级卡卡主取走了其中40万元的钱款。
被害人母亲 张女士：虽然我报案的时候有立即冻结账号，但是账号肯定是没钱的。非常意外地马上就收到七台河那边抓到了两个犯罪嫌疑人，我们也是靠工资吃饭的，钱找回来是很难得的，给我们很大的弥补。
资金流动横跨多省
最终直指境外
案件临近收网，警方的追查却不敢停歇。这条由黑龙江七台河蔓延开的资金逃亡路线，如同一道暗线横跨多省，最终直指境外缅甸勐拉。警方调查显示，一名到案的虚拟币商人李某和身处境外的胡某相互勾连，转移资金。而胡某的妻子正是李某，也就是节目开始在看守所录下视频的女子。这段影像成了警方追缉链条上，撕开跨境电信诈骗网络犯罪的又一道裂口。
李某：我已经把我们帮助电信诈骗转移资金的事已经跟民警说清楚了，然后你极力配合，早日我们出来团聚。我会照顾好家里，照顾好你母亲、照顾好女儿、照顾好儿子，照顾家里。我知道回去我爸妈会逼我离婚，但我不会离，我会等你的，到时候我会来看你的。
这段视频果然起到了效果，胡某看到视频后，主动联系了警方。
视频中，胡某坦白，起初，他偷渡到境外，跟着表哥在赌场干活，本想赚大钱，结果每月收入仅够糊口。
境外参与诈骗
还把妻子拖下水
胡某透露，自己通过表哥接触电诈集团，可电诈集团十分狡猾，等级森严，隐藏极深，他至今仍不知道幕后主使是谁。而自己本想着多赚点钱，让妻子在国内帮忙转账，没想到最终也把妻子拖下了水。
参与电诈犯罪
夫妻均获刑
胡某最终选择从缅甸勐拉回国自首。今年6月7日，李某、胡某等人犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，被七台河市桃山区人民法院判处一年至两年七个月不等有期徒刑。截至目前，警方共抓获20余名涉嫌参与电诈犯罪人员，追回被害人资金197.54万元。但还有更多被害人的钱，已通过虚拟币流向境外。
贪的是蝇头小利
毁掉的是一个个家庭
在整个电诈黑色链条中，有人是被蒙骗的一级卡主，有人是被利诱的车手，还有人是抱着发财美梦偷渡境外的参与者。电诈不是获利的捷径，而是吞噬人生的猛兽。充当电诈帮凶，贪的是蝇头小利，毁掉的是一个个家庭。
相关文章：
法治在线丨六旬老人竟帮电诈团伙取钱 妻子含泪喊老公回国自首 警方破获巨款消失案08-27
平均每分钟就有一辆新车下线 中国汽车加速驶上协同创新之路08-26
《辽宁省科技创新券管理办法（试行）》出台08-23
绿植满村 猕猴满山——腾冲下表院村植绿成金旅居兴业08-22
榆林市公安局经济技术开发区分局关于“共筑食品安全防线 守护健康生活”的倡议书08-22
逸仙电商二季度营收增长36.8%08-22